声明：本文与本人无利益关系，本人不是bf的员工，bf没有聘请本人为之广告，本人写此文的动力是为记录与加深记忆，所以本人不为他人负任何责任。如果有错误之处希望大家一定要站出来批评指正，谢谢大家
Bitfinex（通常被称为“绿叶交易所”，英文简称BF）是一家成立于 2012 年的是一个加密货币交易平台，注册地区为英属维尔京群岛（为了逃避监管）。
Bitfinex背景是Tether公司，大家都知道美元稳定币USDT就是Tether公司所发行。根据Bitfinex中文区代理客服的解释，BF的用户结构为机构客户占大头，理论资金安全性相对其他交易所更高，因为KYC合规程度更高，所以一般散户不想用。
Bitfinex的KYC认证机制相对严格繁琐，需要认证两份身份证件（身份证、驾照或者护照），但使用的Bitfinex的好处是交易提币充值免手续费（详见：Bitfinex 推出零交易手續費機制），并且可以用稳定币美元USDT或者USD放高利贷（20%+FRR年化，详见：如何在bitfinex放贷）。
顺带提一句，OKX 币安 bitget bybit等主流交易所的USDT活期定期理财产品都是嫁接在BF平台的借贷金融产品上面，属于二道贩子赚信息差。
USD的FRR年化利率通常比USDT高，可以通过USDT/USD现货交易对0手续费将USDT挂单卖出转换为USD放贷。
2026415的放贷利率走势图
BF借贷界面截图（部分信息涉及个人隐私打码处理）：
记得刚接触Bitfinex的时候是在2022年的夏日，当时确实被它的繁琐KYC认证流程吓倒，因为Bitfinex注册认证需要提交两份身份证明（身份证、驾照或护照）+英文翻译文件。
近年Bitfinex已经开始放松KYC管控，但认证流程仍然需要提交两份身份证明文件，以及需要翻译证明文件的关键术语，倒是没有很难。自己用ai机器翻译术语或者直接通过淘宝购物平台代翻译，整套kyc流程走一遍下来最多也就2天的时间就能彻底搞定Bitfinex的kyc。
写此教程的目的是为了记录在Bitfinex的身份认证遇到的一些坑，纯粹经验之谈，不保证一定准确，如有错误之处请一定要在文章在评论区批评指正
Bitfinex APP的功能截至到本文发布之时依然十分简陋，部分功能比如提币地址白名单、IP地址白名单，API金钥生成修改都需要使用BF网页版设置，但KYC认证用APP操作是没问题的。
第一：中级认证的地址证明
使用【电费账单】作为居住地址证明，但【电费账单】的住址不全（地址没有精准到门牌号码），导致KYC地址证明审核不通过，最后使用【保险合同账单】解决居地址证明问题。
第二：高级认证的银行信息证明
使用【银行对账单】电子账单，由于电子账单没有银行logo和银行公章导致审核失败，最后去银行柜台开具纸质【存款证明】解决银行证明问题。
第三：禁止使用非美国、日本、英国等禁止国家IP注册登录Bitfinex
使用BF平台推荐使用香港或者新加坡、台湾、韩国等亚洲IP登录，使用禁止国家IP（如美国、日本、英国IP会触发BF调查，调查可能需要配合提交合规资料，很麻烦）。
BF平台的合规性较高，风控系统比较严格。平时使用BF建议使用固定的国家地区IP登录使用。建议开启白名单IP地址登录，避免IP地址在多国之间频繁乱跳，否则可能触发调查，切记。
第四：不交易+频繁转进立即转出会触发系统风控
加密货币转进交易所后，不交易立即转出交易所很容易触发系统风控。转入后建议至少等待7天时间，不然容易触发系统风控。不管是BF，在任何交易所都是如此，频繁转进转出+不交易=触发系统风控。触发风控会限制提现，并且可能需要配合调查。
第五：大额一次性全部转出容易导致风控
建议分批分时段转出，否则可能会触发风控，比如提现延迟。
第六：开启白名单地址提现
根据BF的说法，开启白名单地址提现会加快提现处理速度。
第七：频繁切换设备登录BF容易触发风控
建议使用固定设备登录bitfinex，没事不要频繁切换设备
注册Bitfinex建议：使用国外邮箱注册，比如gmail.com、outlook.com、Proton.me
Bitfinex有4种认证级别
- 基本訪問（仅访问）
- 初階（存款、兑换、提币、现货交易、OTC交易）
- 中階（初级认证全部功能、衍生品交易、减少加密货币充值时间、解除提款限制、借贷放贷、OTC交易）
- 進階（中级认证全部功能、国际银行汇款）
初中高级KYC认证需要准备的验证资料：
- 由政府所核發附有照片的身分證件（比如身份证、护照、驾照）
- 自拍照（人脸照片）
- 電話號碼（可选外国手机号码或者+86）
- 居住地地址（可选手机话费账单，水电煤账单、保险合同）
- 银行账单（存款证明、银行账户回单）
Bitfinex KYC初中级别认证填表中文指南
1、下载Bitfinex APP
2、注册并登录BF交易所：bitfinex.com交易所
注册需要设置二步验证，二步验证器推荐：
https://proton.me/zh-tw/authenticator
3、Bitfinex APP在【账号】找到【身份认证】
开始KYC填表
1、账户类型填个人
2、国籍填中国，居住地国家地区填中国
3、提交身份证件照片文件（准备两份证件，身份证或护照、驾照）
*Bitfinex支持中文，但建议翻译为英文
受雇信息：
未受聘（填未受聘，不然后面出现各种表格需要填写，很麻烦）
财务信息:
资金来源【积蓄、工资】
个人地址：
可以填写身份证的住址（住址必须精准到门牌号）
居住地址证明：
可选手机话费账单，水电煤费账单、信用卡账单、保险合同（人寿保险、车险）
注意：居住地证明必须有本人地址，并且需要精准到门牌号，否则无法通过审核。
下面开始介绍开具居住地址证明文件的多种方式。
手机话费账单电子发票作为居住地证明文件
中国移动APP：
我的-点击头像-发票管理-发票抬头-修改为【公司单位】-联系住址填写身份证的住址，姓名填写本人真实姓名，联系方式填写手机号码，税号填写本人身份证号码。最后在中国移动APP搜索电子发票，开具个人月结发票则可。
中国联通APP：
首页搜索关键词电子发票，修改发票抬头-修改为【非企业单位】-联系住址填写身份证的住址，姓名填写本人真实姓名，联系方式填写手机号码，税号填写本人身份证号码。所有必须的信息全部填写完善，最后开具电子发票则可。
话费电子发票模板如图所示：
发票的备注栏目必须带个人地址，名称为本人KYC的真实姓名，纳税号为身份证号码
保险合同账单作为住址证明文件
保险合同，也就是保险单。
保险合同带个人住址就可以作为住址证明文件，但住址必须详细精准到门牌号，如果地址不详细，先将个人联系信息修改为身份证的住址再开具证明。
如果名下没有保险，可以在微信APP的中国人民保险（PICC)公众号投保一份最低金额的一次性交清的终身养老金保险，使用保险账单作为地址证明文件则可。
居住地址证明文件需要翻译为英文
下载PDF24软件：https://www.pdf24.org/en/
使用PDF24编辑翻译电子发票PDF文件，如果发票为图片文件形式则使用PDF24转换为PDF文件格式。
借助AI机器翻译将发票其中的【地址】【姓名】【税号】【身份证号码】【银行卡号码】专业术语翻译为英文，或者淘宝专业代翻译更省事，但是费钱。
自己用ai机器翻译通常只需翻译关键术语部分，无需翻译全部内容。绿叶交易所现在有中文客服团队。
居住地址证明文件提交时，需要选择是否包含英文专业翻译的选项，如果为自己用Ai机器翻译，通常选择：否，文件已经包含英文翻译文件。
居住地址证明文件保险合同英文翻译模板：
KYC审核不通过或者需要补充额外资料，BF客服人员会通过注册邮箱发送工单，提交资料更新后同时回复客服邮件审核速度会加快，行情冷淡时通常一天时间内就能完成审核。
高级认证指南
高级认证需要提交本人【银行对账单或者银行信函】作为认证条件
认证的银行卡信息不能为信用卡，必须是借记卡。
银行账单或信函文件必须含有：本人的开户名字、银行账号，并且银行文件必须印有银行logo和银行公章，缺一不可。
以下银行信息证明文件只需要开一份，如果担心审核失败则可以多开
1、使用银行【存款证明】作为高级认证
比如中国农业银行，带上身份证到中国农业银行营业厅开具一份【存款证明】，存款证明可以是活期非冻结的存款证明，也可以是冻结的定期存款证明。
部分银行允许线上开具存款证明电子文件版本，有的银行则必须线下开具纸质文件。
存款证明通常是中英文双语，模板如图所示（需要正反两面)：
2、使用【银行对账单】作为高级认证
带上身份证到到银行营业厅开具一份银行纸质对账单，银行对账单必须带银行logo并且有银行公章的账单，否则无效。注意问清楚柜员。
3、使用【业务凭证-借记卡账户主档文件】作为高级认证
带上身份证到银行柜台开具则可，借记卡账户主档文件必须带银行logo并且有银行公章的文件，否则无效。注意问清楚柜员。
借记卡账户主档文件，模板如图所示：
完成高级认证的身份页面截图
关于BF放贷收益与风险请参考博客下一篇文章，谢谢大家
资料参考：
2 thoughts on “Bitfinex交易所从初级到高级认证教程（中国大陆修订版2）”